트래블 룰 (Travel Rule)_ 업비트 리플(XRP) 입금 반환 해결

1. 트래블 룰 (Travel Rule) 이란

자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축돼 있는 '자금 이동 추적 시스템'으로, 은행들이 해외 송금 시에

국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 따라 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 뜻한다.

2019년에는 국제자금세탁방지기구(FATF)가 트래를 룰 대상에 가상자산을 추가해 가상자산 전송 시 수신자

정보를 수집해야 하는 의무를 가상자산사업자(VASP)에 부과하고 있다.

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2022년 3월 25일부터 국내 시행

국내에서는 가상자산 거래의 투명성을 제고하고 불법행위에 대응하기 위한 가상자산 관련 규제의 일환으로 특정금융정보법에

해당 내용이 포함됐다. 이에 따라 2022년 3월 25일부터 국내에서 트랠블 룰이 적용돼 가상자산사업자(VASP)가 

다른 가상자산사업자에게 가상자산을 100만원 이상 전송하는 경우 송수신인의 신원정보를 의무적으로 제공 및 보관해야 한다.

또 해당기록에서 자금세탁 등이 의심되는 경우에는 금융정보분석원(FIU)에 보고해야 한다.

 

FIU는 송수신인의 정보를 거래 종료 시부터 5년동안 보존하도록 했고, 이를 위반할 경우 3000만원의 과태료가 부과된다.

또 가상자산사업자가 트래블 룰 관련 의무를 위반하면 기관주의, 기관경과, 시정명령 등의 조치와 임직원 징계 조치를 받을 수 있다.

 

2. 멕스씨(MEXC) 입금 불가

기존에 트래블 룰이 생겼지만, 업비트에서 100만원이하의 입출금에는 문제가 없었기에 MEXC에 보관중인 리플(XRP)를 별생각이 없이

업비트로 출금했지만, 입금이 입금정보를 추가로 확인해야 입금이 가능하다는 연락이 카카오톡으로 전달되었습니다.

업비트 입금 대기 알림

 

금액은 얼마 안되었지만 예전에도 한 번 오입금으로 고생한적이 있어 슬슬 긴장감이 몰려왔습니다.

애써 침착하게 이것저것 알아보던 중 업비트 고객센터에 확인한 결과, 미신고 불법 영업해위 가상자산사업자에 MEXC가

포함되어 있어 입금정보를 추가해도 입금 금액에 관계없이 입금자체가 불가하다는 것을 알게 되었고, 1:1 문의하기를 통해서

트래블 룰에 따른 반환 신청이 필요하게 되었습니다.

 

입출금 지원 가상자산사업자 안내

3. 업비트 1:1 문의하기를 통한 반환신청

1:1 문의하기 반환 신청

미신고 가상자산사업자로 분류되어 있지만, 입금 반환에 대한 부분은 가능하였기에 1:1 문의하기를 통해서 반환 절차를 진행하였습니다.

다만, 리플(XRP)과 같이 반환처의 입금주소가 2차주소(d.tag, memo등)를 반드시 필요로 하는 경우 FROM 지갑주소로 반환이

불가하였습니다. FROM 주소 반환이 가능할 경우는 반환이 더욱 간소한 듯 합니다.

반환불가 확인사항

FROM 주소 반환이 불가하여 다른 지갑 주소 반환(본인 송금)을 선택하여 진행합니다.

출금을 했던 MEXC거래서에서 리플(XRP)에 대한 입금 주소 및 MEMO/데스티네이션 태그를 생성한 후 반환을 진행하면 됩니다.

다른 지갑 주소 반환 신청(본인 명의)

 

여러가지가 많이 적혀있어 기재해야 할 항목이 많아 보이지만, 필요한 내용만 적으면 되기 때문에 항목별 내용만 기재해주시면 됩니다.

 

문의 내용 신청 접수 회신

 

4. 주의사항

출금처, TXID, 디지털 자산명, 디지털 자산 수량, 반환처, 반환받을 지갑주소, 2차 주소(d.tag, memo 등) 와 같이 필수 기재항목은

반드시 오기입이 없는지 몇번씩 확인한 후에 제출을 해야 문제가 없습니다. 

또 다시 오입금이 발생할 경우 수수료도 발생하지만 자산을 분실할 우려가 있으면 주의를 부탁드립니다.

 

추가로, 이번에 반환 신청을 하면서 한 번 반려가 되었는데요. 사유는 두 화면을 동시에 확인 가능하도록 캡처하는 부분이 있었지만,

한 번에 캡처가 불가하여 두 화면을 편집해서 제출했더니 반려가 되었습니다.

 

기타 서류 추가 항목이 있으니 한 화면 동시에 캡처가 안될 경우 따로 항목을 업데이트하면 되니 이 부분은 참고해주세요.

 

오늘도 정보 하나